Comments on: Long Tail-ideen voor verzekeringen http://www.onedaycompany.nl/nieuwe-concepten/long-tail-ideen-voor-verzekeringen/ Online marketing manager blog Mon, 08 Aug 2011 12:59:00 +0000 hourly 1 http://wordpress.org/?v=3.3.1 By: Ewout http://www.onedaycompany.nl/nieuwe-concepten/long-tail-ideen-voor-verzekeringen/#comment-634 Ewout Mon, 23 Aug 2010 09:42:16 +0000 http://www.onedaycompany.nl/testing/27/07/2007/long-tail-ideen-voor-verzekeringen/#comment-634 Mmm...hopelijk heb je dan bijv een verzekering afgesloten bij 2 verzekeraars! Mmm…hopelijk heb je dan bijv een verzekering afgesloten bij 2 verzekeraars!

]]> By: Het begint hier http://www.onedaycompany.nl/nieuwe-concepten/long-tail-ideen-voor-verzekeringen/#comment-633 Het begint hier Sun, 22 Aug 2010 16:43:40 +0000 http://www.onedaycompany.nl/testing/27/07/2007/long-tail-ideen-voor-verzekeringen/#comment-633 Een andere leuke discussie is; wat als je verzekering NIET uitkeert. Kan je je daartegen dan ook verzekeren Een andere leuke discussie is; wat als je verzekering NIET uitkeert. Kan je je daartegen dan ook verzekeren

]]> By: Verzekering http://www.onedaycompany.nl/nieuwe-concepten/long-tail-ideen-voor-verzekeringen/#comment-609 Verzekering Mon, 05 Jul 2010 21:55:49 +0000 http://www.onedaycompany.nl/testing/27/07/2007/long-tail-ideen-voor-verzekeringen/#comment-609 Een erg goed idee met al die verzekeringen in niche markten waar de grote partijen zich niet wagen. Waarom ontwikkel je zelf de producten niet met als risicodrager een grote verzekeraar. Een erg goed idee met al die verzekeringen in niche markten waar de grote partijen zich niet wagen. Waarom ontwikkel je zelf de producten niet met als risicodrager een grote verzekeraar.

]]> By: Goedkoop Verzekeren http://www.onedaycompany.nl/nieuwe-concepten/long-tail-ideen-voor-verzekeringen/#comment-491 Goedkoop Verzekeren Thu, 04 Feb 2010 15:31:57 +0000 http://www.onedaycompany.nl/testing/27/07/2007/long-tail-ideen-voor-verzekeringen/#comment-491 Leuk om te lezen dat er zoveel verschillende verzekeringen op de markt zijn :) Leuk om te lezen dat er zoveel verschillende verzekeringen op de markt zijn :)

]]> By: Maarten Versteeg http://www.onedaycompany.nl/nieuwe-concepten/long-tail-ideen-voor-verzekeringen/#comment-113 Maarten Versteeg Tue, 28 Aug 2007 19:28:00 +0000 http://www.onedaycompany.nl/testing/27/07/2007/long-tail-ideen-voor-verzekeringen/#comment-113 Hallo Ewout,<br/><br/>Leuk om daarover te filosoferen. Mijn pa werkt in verzekeringen en ik maak hem langzaamaan wegwijs in het 2.0 denken. Ik zal er eens met hem over bomen.<br/><br/>Groeten,<br/>Maarten<br/>(net gestart, zelfde business) Hallo Ewout,

Leuk om daarover te filosoferen. Mijn pa werkt in verzekeringen en ik maak hem langzaamaan wegwijs in het 2.0 denken. Ik zal er eens met hem over bomen.

Groeten,
Maarten
(net gestart, zelfde business)

]]> By: Jan Kees http://www.onedaycompany.nl/nieuwe-concepten/long-tail-ideen-voor-verzekeringen/#comment-112 Jan Kees Thu, 23 Aug 2007 15:03:00 +0000 http://www.onedaycompany.nl/testing/27/07/2007/long-tail-ideen-voor-verzekeringen/#comment-112 Ik zou microverzekeringen in Duitsland beginnen, daar zijn ze erg risicomijdend en verzekeren ze alles.<br/><br/>Persoonlijk denk ik dat je geen risico's moet verzekeren die je zelf zou kunnen dragen. Op de korte termijn levert dit misschien wel een financieel risico op, maar op de lange termijn bespaart dit een hoop.<br/><br/>Een lastig punt bij microverzekeringen is de kosten/baten verhouding tussen premieopbrengsten en afwikkelingskosten. Als je een verzekering ontwikkeld waarbij je Ipod verzekert is tegen verlies en diefstal op Mystery Land, hoe controleer je dan dat het apparaat daadwerkelijk op dat moment verloren is gegaan?<br/><br/>Een ander obstakel dat ik zie is de verhouding premie/waarde van het te verzekeren object of de gebeurtenis. Alles is te verzekeren maar hoe unieker de verzekering, hoe minder de wet op de grote getallen geldt en hoe hoger de premie wordt. De inschatting van het risico wordt ook lastig. Hoe verzeker ik me voor het risico dat mijn schoonmoeder op bezoek komt op mijn wekelijkse kaart- of film avondje en wat is dan eigenlijk de schade?<br/><br/>Je kunt natuurlijk gaan bundelen zoals bij peer to peer leningen plaatsvindt, maar waar het bij leningen om een commodity gaat en de vergoeding voor het risico deels gebaseerd is op een objectieve maatstaf (het interbancaire rentepercentage), geldt dit bij verzekeringen niet. <br/><br/>Ik denk dat je vriend wel eens gelijk zou kunnen hebben met zijn longtail uitzondering.<br/><br/>Leuk onderwerp om een keer over door te filosoferen trouwens. Ik zou microverzekeringen in Duitsland beginnen, daar zijn ze erg risicomijdend en verzekeren ze alles.

Persoonlijk denk ik dat je geen risico’s moet verzekeren die je zelf zou kunnen dragen. Op de korte termijn levert dit misschien wel een financieel risico op, maar op de lange termijn bespaart dit een hoop.

Een lastig punt bij microverzekeringen is de kosten/baten verhouding tussen premieopbrengsten en afwikkelingskosten. Als je een verzekering ontwikkeld waarbij je Ipod verzekert is tegen verlies en diefstal op Mystery Land, hoe controleer je dan dat het apparaat daadwerkelijk op dat moment verloren is gegaan?

Een ander obstakel dat ik zie is de verhouding premie/waarde van het te verzekeren object of de gebeurtenis. Alles is te verzekeren maar hoe unieker de verzekering, hoe minder de wet op de grote getallen geldt en hoe hoger de premie wordt. De inschatting van het risico wordt ook lastig. Hoe verzeker ik me voor het risico dat mijn schoonmoeder op bezoek komt op mijn wekelijkse kaart- of film avondje en wat is dan eigenlijk de schade?

Je kunt natuurlijk gaan bundelen zoals bij peer to peer leningen plaatsvindt, maar waar het bij leningen om een commodity gaat en de vergoeding voor het risico deels gebaseerd is op een objectieve maatstaf (het interbancaire rentepercentage), geldt dit bij verzekeringen niet.

Ik denk dat je vriend wel eens gelijk zou kunnen hebben met zijn longtail uitzondering.

Leuk onderwerp om een keer over door te filosoferen trouwens.

]]>